المقال الثامن: التداول باستخدام الرافعة المالية - شيلدز للتكنولوجيا المالية

التداول باستخدام الرافعة المالية: كيف تعمل؟ وما المخاطر؟

مقدمة

التداول باستخدام الرافعة المالية يُعد أحد الأدوات القوية في عالم الأسواق المالية. تُتيح الرافعة المالية للمتداولين إمكانية التداول بأموال تفوق بكثير رأس مالهم الفعلي، مما يمكنهم من تحقيق أرباح أكبر. ومع ذلك، فإنها تحمل مخاطر كبيرة قد تؤدي إلى خسائر فادحة.

في هذا المقال، سنتعرف على مفهوم الرافعة المالية، كيفية عملها، وكيفية استخدامها بشكل آمن لتحقيق الأهداف المالية مع تقليل المخاطر.

1. ما هي الرافعة المالية؟

تعريف الرافعة المالية

الرافعة المالية هي أداة مالية تقدمها شركات الوساطة للمتداولين، تتيح لهم إمكانية التحكم بمبالغ أكبر من رأس مالهم الأولي. بمعنى آخر، الرافعة المالية تُمكنك من التداول برأس مال مُضاعف، مما يزيد من العوائد المحتملة ولكن أيضًا من المخاطر.

مثال عملي:

إذا كانت الرافعة المالية 1:100، فهذا يعني أنك تستطيع التداول بـ 100 دولار مقابل كل دولار تملكه. إذا كان رأس مالك 1000 دولار، يمكنك التحكم بـ 100,000 دولار في السوق.

الاستخدام الشائع

الرافعة المالية تُستخدم بشكل واسع في الأسواق التالية:

الفوركس: حيث تُعتبر واحدة من أكثر الأسواق شيوعًا لاستخدام الرافعة المالية.
العملات الرقمية: بعض المنصات مثل Binance وBybit توفر رافعة مالية لتداول العقود الآجلة.
الأسهم: تُتيح بعض شركات الوساطة تداول الأسهم باستخدام الرافعة.
السلع: مثل الذهب والنفط، حيث يمكن للمستثمرين استخدام الرافعة للاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة.

2. كيف تعمل الرافعة المالية؟

خطوات عمل الرافعة المالية

اختيار نسبة الرافعة المالية: يتم تحديد نسبة الرافعة المالية من قبل الوسيط. قد تكون 1:10، 1:50، أو حتى 1:500 حسب السوق والمنصة.
إيداع الهامش: لتتمكن من استخدام الرافعة المالية، عليك إيداع هامش (Margin)، وهو نسبة صغيرة من إجمالي حجم التداول.
- على سبيل المثال: إذا كنت تريد التداول بـ 10,000 دولار مع رافعة 1:100، يجب أن تُودع 100 دولار كهامش.
فتح الصفقة: بمجرد إيداع الهامش، يمكنك فتح صفقة بحجم أكبر من رأس مالك.
احتساب الأرباح أو الخسائر: تعتمد الأرباح والخسائر على إجمالي حجم الصفقة، وليس على المبلغ الذي أودعته كهامش.

مثال:

بدون رافعة مالية: إذا استثمرت 1000 دولار وارتفع السعر بنسبة 1%، فإن الربح سيكون 10 دولارات.
مع رافعة 1:100: إذا استثمرت 1000 دولار بنفس النسبة، فإن الربح سيكون 1000 دولار.

3. فوائد التداول باستخدام الرافعة المالية

أ. زيادة القوة الشرائية

تُمكنك من دخول صفقات أكبر من رأس مالك، مما يعزز قدرتك على تحقيق أرباح أعلى.

ب. الاستفادة من التحركات الصغيرة

في الأسواق ذات التحركات البسيطة مثل الفوركس، تُمكنك الرافعة من تحقيق أرباح من تقلبات طفيفة.

ج. مرونة رأس المال

تساعد على توزيع رأس المال على عدة صفقات بدلاً من استثماره بالكامل في صفقة واحدة.

د. إمكانية البدء برأس مال صغير

تتيح للمتداولين المبتدئين الدخول إلى الأسواق بمبالغ صغيرة نسبيًا.

4. مخاطر التداول باستخدام الرافعة المالية

أ. خسائر كبيرة

كما يمكن أن تضاعف الرافعة المالية أرباحك، فإنها تضاعف خسائرك أيضًا.
خسارة 1% من السوق قد تؤدي إلى فقدان كامل الهامش المُودع.

ب. نداء الهامش (Margin Call)

إذا تحرك السوق ضدك بشكل كبير، قد يُطلب منك إيداع أموال إضافية للحفاظ على الصفقة.
عدم تلبية طلب الهامش يؤدي إلى إغلاق الصفقة تلقائيًا وخسارة الأموال.

ج. التصفية السريعة

التحركات الصغيرة في السوق قد تؤدي إلى تصفية الصفقة بسبب ارتفاع نسبة المخاطرة.

د. الضغط النفسي

التداول بمبالغ كبيرة باستخدام الرافعة قد يسبب ضغطًا نفسيًا يدفع المتداول لاتخاذ قرارات خاطئة.

5. كيفية إدارة المخاطر عند استخدام الرافعة المالية

أ. استخدام نسبة رافعة مالية معتدلة

اختر نسبة رافعة تناسب خبرتك ومستوى تحملك للمخاطر.
للمبتدئين، يُفضل استخدام رافعة بين 1:10 و1:50.

ب. إدارة رأس المال

لا تخاطر بأكثر من 1-2% من رأس مالك في صفقة واحدة.
حدد حجم اللوت بناءً على حساب الهامش ونسبة المخاطرة.

ج. استخدام أوامر وقف الخسارة (Stop Loss)

حدد نقطة وقف الخسارة لكل صفقة للحد من المخاطر.
ضع وقف الخسارة بناءً على تحليل السوق وليس عشوائيًا.

د. مراقبة السوق باستمرار

تابع أخبار السوق والأحداث الاقتصادية لتجنب المفاجآت غير المتوقعة.

هـ. استخدام الحساب التجريبي

قبل التداول الحقيقي، تدرب على استخدام الرافعة المالية في حساب تجريبي لفهم تأثيرها.

6. أمثلة على الاستخدام الذكي للرافعة المالية

مثال 1:

متداول يملك 500 دولار ويستخدم رافعة مالية 1:50. فتح صفقة بحجم 25,000 دولار على زوج EUR/USD. تحرك السوق بنسبة 0.5% لصالحه، فحقق ربحًا قدره 125 دولارًا.

مثال 2:

متداول آخر يملك نفس المبلغ، لكنه استخدم رافعة 1:500. فتح صفقة بحجم 250,000 دولار. تحرك السوق بنسبة 0.5% ضده، فخسر كامل رأس ماله بسبب التصفية.

7. مقارنة بين التداول بالرافعة المالية والأسلوب التقليدي

8. أسئلة شائعة حول الرافعة المالية

أ. هل يمكن أن تخسر أكثر من رأس مالك عند استخدام الرافعة المالية؟

نعم، في بعض الحالات يمكن أن تتحمل ديونًا إضافية إذا تجاوزت الخسائر رأس المال المُودع.

ب. هل الرافعة المالية مناسبة للجميع؟

لا، الرافعة المالية تناسب المتداولين ذوي الخبرة الذين يفهمون المخاطر وكيفية إدارتها.

ج. كيف تختار الوسيط المناسب؟

اختر وسيطًا يوفر نسب رافعة مرنة، شروط تداول شفافة، وحسابات تناسب مستواك.

خاتمة

التداول باستخدام الرافعة المالية هو سلاح ذو حدين. يمكن أن يحقق أرباحًا كبيرة للمتداولين الذين يديرون المخاطر بفعالية، لكنه قد يؤدي إلى خسائر كبيرة إذا لم يتم استخدامه بحكمة. لذا، يجب على المتداولين الموازنة بين الفوائد والمخاطر، والتعلم المستمر لاستخدام هذه الأداة بشكل آمن وفعّال.