سلطة سنغافورة تطلق خدمة Cosmic

أعلنت سلطة سنغافورة المالية (MAS) عن إطلاق منصة رقمية مركزية جديدة تحمل اسم Cosmic بهدف مساعدة البنوك في مكافحة تمويل الإرهاب وغسيل الأموال من خلال مشاركة معلومات العملاء.

و قد تم تطوير منصة Cosmic بالتعاون بين MAS وستة بنوك تجارية سنغافورية - سيتي بنك، دي بي إس، إتش إس بي سي، أو سي بي سي، يو أو بي، وستاندرد تشارترد بنك - مع هذه المؤسسات المالية تكون أول من تنفذ الحل خلال مرحلته الأولية.

تقول MAS إن مشاركة المعلومات بين البنوك المشاركة من خلال Cosmic طوعية ومتمحورة حول ثلاثة مخاطر رئيسية للجريمة المالية في البنوك التجارية: سوء استخدام التمويل التجاري لأغراض غير مشروعة؛ وسوء انتحال شخصيات القانونيين؛ وحوادث التمويل.

مع وصول Cosmic، تقول السلطة التنظيمية أنها قامت أيضًا بتعديل قانون خدمات وأسواق الخدمات المالية (FSMA) 2023 لوضع الإطار التشريعي وضمان توفير الضمانات اللازمة لمشاركة مثل هذه المعلومات.

تقول MAS إن تبادل معلومات العملاء بين المؤسسات المالية المشاركة يسمح فقط عندما يعرض ملف العميل أو سلوكه أو بعض المؤشرات المحددة بشكل موضوعي المبنية على الشك أو "التحذيرات".

"يتطلب FSMA من المؤسسات المالية المشاركة وجود سياسات وضوابط تشغيلية لحماية سرية المعلومات المشتركة"، تضيف. "سيتيح ذلك للمؤسسات المالية المشاركة مشاركة المعلومات حول السلوك الإجرامي المحتمل مع حماية مصالح الغالبية العظمى من العملاء الذين هم مشروعون."

تقول المساعدة للسياسات والمدفوعات والجريمة المالية، لو سيو يي، إن منصة Cosmic ستمكن المؤسسات المالية من "تحذير بعضها البعض من الأنشطة المشبوهة" وإجراء تقييمات المخاطر بشكل أكبر. تضيف "سيعزز هذا قدرات سنغافورة للحفاظ على سمعتها كمركز مالي موثوق به ومنظم بشكل جيد".

سلطة سنغافورة تطلق خدمة Cosmic