في هذه القائمة العشرة الأولى، نلقي نظرة على أسرع شركات الناشئة في مجال  التكنولوجيا المالية في العام الماضي، والتي تتضمن الشركات الناشئة من شمال أمريكا وجنوب أمريكا وأوروبا وآسيا.

صناعة التكنولوجيا المالية بشكل عام هي قطاع يتطور بسرعة كبيرة. في هذا القائمة العشرة الأولى، نتتبع بعض أسرع الشركات الناشئة التي نشأت خلال العام الماضي، والتي تضم شركات من شمال وجنوب أمريكا، وأوروبا، وآسيا.

1. Square

شركة التكنولوجيا المالية الأمريكية Square، التي تأسست بواسطة Block، هي واحدة من أكبر الشركات في العالم اليوم. تمكن Square الشركات الصغيرة والمتوسطة من معالجة المعاملات ببطاقات الائتمان بسهولة، وتعزز استخدام الأجهزة الصغيرة مثل الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية كمحطات البيع (POS). وقد قامت الشركة بتوسيع خدماتها في الآونة الأخيرة أيضًا لتشمل سكوير بايروول (Square Payroll)، وسكوير ماركت (Square Market)، وسكوير واليت (Square Wallet). جاء ذلك قبل إطلاق نظامها الجديد للصندوق الرقمي وتحديث تكنولوجيا محطات البيع (POS) الخاصة بها على الأجهزة اللوحية.

2. Jianpu Technology 

جيانبو تكنولوجي هي واحدة من الشركات المستقلة الرائدة لاكتشاف وتوصية المنتجات والخدمات المالية في الصين. كما و توفر منصة جيانبو المفتوحة فرصًا للمستثمرين الراغبين في دخول مجال التكنولوجيا المالية، عبر تقديم أسهم في شركات مثل نوبانك وباي بال وفيزا وسوفي. تُعد التكنولوجيا المالية جيانبو عروضًا مالية مخصصة لاحتياجات كل مستخدم من الناحية المالية وتقييمات الائتمان، مع تمكين مقدمي الخدمات المالية من حلول المبيعات والتسويق لتلبية احتياجات عملائهم المستهدفين. بفضل حلولها للقنوات العبر الإلكترونية والمحمولة، تدعم جيانبو المنافسة في مجال الخدمات المالية من خلال حلولها من البداية إلى النهاية.

3. Robinhood

تبرز شركة الخدمات المالية الأمريكية ومنصة التداول روبنهود بنموها خلال السنة الماضية. والآن، بعد أن أصبحت رائدة في تقديم التداول بدون عمولة للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) والعملات المشفرة، تستعد الشركة لنمو كبير في عام 2024، خاصة بعد توسيع خدمات التداول بالعملات المشفرة إلى الاتحاد الأوروبي في العام السابق. علاوة على ذلك، تخطط روبنهود لتوسيع خياراتها لخدمات كاملة في المملكة المتحدة قريبًا، مما يتيح الوصول إلى التداول المجاني لـ 6000 سهم أمريكي. يتماشى هذا التوسيع مع استراتيجية الشركة العالمية. وتشمل التحسينات الأخيرة على المنصة تمديد ساعات التداول، ومنصة لإقراض الأسهم، واستثمارات متكررة آلية.

4. NerdWallet

تأسست نيردوالت من قبل تيم تشين وجايكوب جيبسون في عام 2009، وهي واحدة من أسرع شركات التكنولوجيا المالية نموًا اليوم. تقدم نيردوالت القروض والتأمين وخدمات بطاقات الائتمان للمستهلكين، وتهدف مهمتها إلى المساعدة في تعزيز ثقافة أقوى للتخطيط المالي في الولايات المتحدة. وقد قامت الشركة بالتوسع إلى المملكة المتحدة في عام 2020 بعد استحواذها على Know Your Money، وهي شركة ناشئة مقرها نورويتش تقدم مجموعة مماثلة من أدوات المقارنة والمعلومات المصممة خصيصًا للمستهلكين في المملكة المتحدة. أصبحت نيردوالت مدرجة في بورصة ناسداك في عام 2021، وفي عام 2023 كانت لديها 23 مليون مستخدم شهري في المتوسط.

5. Revolut

ريفوليوت هي أكبر البنوك الرقمية في المملكة المتحدة ولاعب رئيسي في أوروبا. و قد كشفت مؤخرًا عن خطط لتقديم خدمات الهاتف المحمول في بلادها الأصلية المملكة المتحدة، وهي خطوة استراتيجية تتماشى مع رؤيتها للتطور إلى تطبيق محمول شامل “سوبر آب”. بينما تتنافس مع البنوك المُنشأة، قامت ريفوليوت بإدخال ميزات جديدة مدعومة بالذكاء الاصطناعي لتعزيز حماية البطاقات من الاحتيال، مدركة أن محفظتها الكبيرة تجعلها أكثر عرضة للاختراق الإلكتروني. تحقيق هذه الإنجازات أمر بالغ الأهمية لاستمرار نجاح ريفوليوت، حيث قد شكلت بالفعل قيادتها العالمية في مجال التكنولوجيا المالية بوجودها في ١٥٠ دولة، وخدمتها ٣٥ مليون عميل شخصي و٥٠٠٠٠٠ شركة.

6. SoFi

سوفي تكنولوجيز هي رائدة في مجال الإقراض والخدمات المالية اليوم. تُعرف بعدم فرض رسوم توجيه أو رسوم عدم كفاية الرصيد أو رسوم التأخير - تقدم سوفي عرضًا يجلب الطمأنينة للمستهلكين الذين يستخدمونه. مقرها في سان فرانسيسكو، تتمدد عروض الخدمات المالية لسوفي إلى إعادة تمويل قروض الطلاب، والرهون العقارية، والقروض الشخصية، وبطاقات الائتمان، وخدمات الاستثمار. مع توفر خدمات البنك عبر تطبيق الجوال وواجهات سطح المكتب، شهدت سوفي نموًا بنسبة ٤٧.٣٨٪ في الإيرادات بين عامي ٢٠٢٢ و ٢٠٢٣، مما يجعلها واحدة من الشركات الرائدة في مجال توفير الخدمات المالية الشخصية في الولايات المتحدة.

7. Adyan

آدين هي شركة رائدة في مجال بوابات الدفع في أوروبا. تأسست في عام ٢٠٠٦، وقد تم تأسيسها من قبل مجموعة من رواد الأعمال الطموحين الذين يهدفون إلى تطوير منصة تلبي متطلبات الشركات العالمية المتنامية بسرعة في العصر الحالي. اليوم، تعتبر آدين المنصة المفضلة للعديد من الشركات الرائدة في العالم، بما في ذلك ميتا، وأوبر، وإتش آند إم، وإيباي، ومايكروسوفت. بفضل قدراتها الشاملة في مجال الدفع، والتحليلات المدفوعة بالبيانات، والمنتجات المالية داخل حل عالمي موحد، تزود آدين الشركات بالأدوات الأساسية للدفع بسلاسة، والتوسع، وتعزيز تجارب المستهلك.

8. Wise

كانت تعرف سابقًا باسم ترانسفير وايز، وقد تطورت وايز لتصبح رائدة في مجال المعاملات المالية الدولية، وتقديم تحويلات سريعة وفعالة من حيث التكلفة. مع مرور الوقت، قامت وايز بتوسيع خدماتها لتشمل بطاقات الخصم والحسابات متعددة العملات وحسابات الأعمال. في الآونة الأخيرة، زادت وايز من جهود الامتثال لتلبية المعايير التنظيمية عالميًا من خلال الشراكة مع فرونتير كجزء من التزامها بتقليل الكربون. وفي عام ٢٠٢٠، حصلت وايز على أكبر جولة تمويل لها على الإطلاق، حيث جمعت ٣١٩ مليون دولار بتقييم للشركة بقيمة ٥ مليارات دولار أمريكي. قاد استثمار D1 كابيتال بارتنرز الاستثمار، بدعم من المساهم القائم لون بين كابيتال. تتخذ وايز مقرها في المملكة المتحدة، وتحتل موقع الريادة في أوروبا وعالميًا، مع مكاتب في لندن، استونيا، تركيا، سنغافورة، والولايات المتحدة.

9. Nubank

نوبانك، البنك الرقمي الرائد في أمريكا الجنوبية وأسرع نموًا لا يزال، شهد نموًا هائلًا في الإيرادات بنسبة 113.64٪ بين عامي ٢٠٢٢ و٢٠٢٣، مع نمو الإيرادات على مدى ثلاث سنوات بنسبة 77.8٪ على الرغم من تدفقات الرياح الاقتصادية الكبرى وعواقب جائحة كوفيد-١٩. كبنك رقمي تمامًا، كما و يعد نوبانك رائدًا في تقديم خدمات مالية تتمحور حول العملاء في البرازيل، حيث يفضل المزيد من العملاء التخلي عن المؤسسات التقليدية الطويلة الأمد لصالح الخدمات الأكثر سلاسة وملاءمة التي يقدمها نوبانك. تأسس نوبانك أولاً في البرازيل، والآن يعمل في المكسيك وكولومبيا أيضًا، ويخدم أكثر من ٧٠ مليون عميل. الأرقام ترتفع باستمرار للبنك الرقمي في أمريكا الجنوبية.

10. LM Funding America

مع نمو إيرادات يبلغ 339٪ على مدار السنة الماضية بين عامي ٢٠٢٢ و٢٠٢٣، تعتبر إل إم فندينغ أمريكا واحدة من أسرع شركات التكنولوجيا المالية نموًا في الآونة الأخيرة. تعتبر الشركة شركة تكنولوجيا مالية متخصصة في تعدين العملات المشفرة وتقديم التمويل بناءً على التكنولوجيا، حيث تقدم الأموال لجمعيات المجتمع غير الربحية في ولايات فلوريدا وواشنطن وكولورادو وإلينوي في الولايات المتحدة. تقدم إل إم فندينغ أمريكا لجمعيات المجتمع غير الربحية منتجات مالية مصممة خصيصًا لاحتياجاتها الخاصة. على سبيل المثال، يتألف منتجها الأصلي من تقديم الأموال للجمعيات من خلال شراء حقوقها في حسابات المديونين المتعثرة. كما تقدم برنامج الضمان للجار الجديد، حيث تنتقل الجمعية أي مديونية معلقة واستحقاقات على الوحدات المتعثرة إلى إل إم فندينغ أمريكا مقابل الدفع عن الاشتراكات الشهرية المتعلقة بكل وحدة متعثرة. لقد رأينا نمو نموذج عمل التكنولوجيا المالية الفريد هذا بشكل كبير، مما جعلها تحتل المرتبة الأولى في قائمتنا لأفضل ١٠ شركات التكنولوجيا المالية النموا بأسرع وتيرة.

منقول بتصرف